房地产形势分析 2026.8
之前写过一篇《当前现状与2015年对比》 当时分析的是“放松限制、降低融资成本、保交付、收储土地和存量房、化债”的工具箱远超2015年，唯一唯一缺少的，就是 2015 年那种全社会广义货币洪水 + 棚改货币化这类基础货币注入。 经过一段时间 ...
分类：投资理财
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中国与发达国家一线城市房价对比
美国股市、日本债市、中国楼市三大巨头，吸纳巨量财富，从常理来讲，中国楼市表现应该要超过美国和日本。 事实上伦敦、巴黎、东京的房价涨幅都在GDP和广义货币涨幅之间，那我们再看美国，加上股市涨幅的对比图。 美国股市远超GDP涨幅，美国大量财富沉 ...
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投资的通用逻辑
大道相通，最近跟一个年轻人聊，学到不少。 之前一直不屑于研究股市，总认为是零和博弈的赌场，当然现在观点还没改，的确是赌场，但是不代表不能赚钱，找到共识，拥抱泡沫，同样可以赚钱。 找热点领域——>找稀缺——>兑现——>更换 一线大城市，有人口 ...
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旧瓶装新酒？会不会是新版本的棚改
之前写过 当前现状与2015年对比 当下政策全面超过2015年，唯一唯一缺少的，就是 2015 年那种全社会广义货币洪水 + 棚改货币化这类基础货币注入。 想要拉动房地产，提升信心，唯一可走的路有且只有一条，就是定向放水。 要知道资本金是带 ...
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高价值内幕信息
资产重组 借壳 控制权变更 发行股份购买资产 停牌 重大合同 / 订单 / 战略合作 新能源 AI:北美 CSP（Meta / 谷歌 / 甲骨文）、英伟达；国内头部云厂商。 半导体 医药
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中国的产业优势
一、光伏（全球绝对主导，国外 90%+ 依赖中国） 核心优势：从硅料、硅片、电池片到组件、设备全链条自主，成本、规模、技术全球第一。 二、动力电池与新能源汽车（全球 70%+ 份额，日韩欧美车企深度绑定） 核心优势：电池、电机、电控、材料、 ...
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当前现状与2015年对比
首先讲结论：当前楼市所有内生基本面，已经全部优于 2015 年！ 1、购房杠杆成本 2015 年底首套实际利率：4.4%~4.66%，首付 30% 2026 当前：首套利率2.9%，首付最低 15%~20% 2、房价相对资产估值 2015 ...
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从住宅新开工面积看后市发展
2025年住宅新开工4.3亿平方米，回到2003年的水平，近三年累计16.6亿与2019年一年新开工量差不多。 我之前写过2025年新年了，预测一下今年的房地产市场，当时就分析，这样的情况是不可持续的，但是万万没想到，中国人的韧性是世界一流 ...
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银行的困境
有人说银行净息差持续收窄，跌破1.5%的阈值，盈利压力大。 有人说，银行通过多元化经营，净息差只占营收的一部分，压力能够承受。 实际，银行面临更大的困境在于“贷款放不出去”！ 贷款是银行的资产，存款是银行的负债，手持巨量居民存款，放不出去， ...
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房地产市场一夜掉头时间预判
不得不说，豆包是真的勇、敢讲，研判能力也很强，分析的结果跟我类似 大概在2026年年底左右，就看什么时候出突发性事件了 当然，如果继续拖，比如印钱给银行和城投化债，再拖一段时间也是有可能的，但是方向不会变。